Il leur est reproché des faiblesses dans leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les banques écopent d’une sanction de 300 millions FCFA chacune et l’établissement de monnaie électronique d’une sanction de 40 millions FCFA.

Deux banques installées au Mali et en Côte d’Ivoire et un établissement de monnaie électronique (EME) établi au Sénégal ont été blâmés par la Commission bancaire de l’UMOA (Union monétaire ouest-africaine).

Dans une note publiée, lundi 9 Octobre, l’institution qui assure la solidité et la sécurité du système bancaire des 8 Etats ouest-africains, membres de l’UMOA, affirme que ces 3 établissements sont sanctionnés pour le même motif. « Manquements et infractions aux textes légaux et réglementaires applicables aux établissements de crédit », fait savoir l’instance de contrôle des établissements financiers de l’UMOA. Plus explicitement, il est reproché à ces trois structures financières non dévoilées, « des faiblesses dans leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ».

Les 2 banques écopent d’une sanction de 300 millions de francs CFA (environ 484 000 $), chacune, et l’établissement de monnaie électronique, d’une sanction de 40 millions de francs CFA. Ces sanctions disciplinaire et pécuniaire ont été prononcées lors de la 136e session du Collège de supervision de la Commission bancaire de l’UMOA, tenue le 19 septembre dernier. Précisons que ce collège de supervision est l’instance chargée du contrôle prudentiel des établissements financiers de l’UMOA.

Au cours de l’année 2022, la Commission bancaire de l’UMOA a prononcé, au total, 9 sanctions pécuniaires, à l’encontre d’une institution de microfinance au Sénégal et de 8 établissements de crédit, implantés au Bénin (3), au Burkina Faso (3), au Mali (1), et au Niger (1). En sus de cela, des interdictions d’exercer ont été prononcées à l’endroit d'un dirigeant d’une EME au Burkina Faso et d'un autre dirigeant d'un établissement de crédit au Bénin. 7 établissements de crédit, 2 institutions de microfinance et un dirigeant d'un établissement de crédit ont été blâmés tandis qu'un avertissement a été prononcé à l'endroit d'une banque au Bénin et d'un président du conseil d'administration d'un établissement de crédit au Burkina Faso. 

Chamberline Moko